임원분께서 2023년도에 근로소득,공적연금소득,금융(이자/배당)소득이 발생하여 아래와 같이 종합소득세 신고 문의를 드립니다.
1. 발생소득 : 근로소득, 공적연금소득, 금융(이자/배당)소득
* 만 70세 초과자로 공적연금을 수령하고 있음
* DC형 퇴직연금 가입계좌 및 기타 계좌에서 금융(이자/배당)소득 발생함
(연금기관에서 첨부파일의 안내문,금융소득 및 원천징수명세서 를 근로자에게 우편 발송함)
2. 문의사항
1) 5월 종합소득세 신고기한에 개인 공인인증서로 홈택스 로그인 시, 금융(이자/배당)소득 지급명세서도 조회되나요 ?
2) 공적연금소득은 결정세액-0원, 근로/금융소득은 결정세액이 발생하여 원천징수 하였었는데,
종합소득으로 합산신고 시 추가납부세액이 발생할 수 있나요?
3) 금융소득 중 비과세,분리과세를 제외한 금융소득이 2천만원 초과하는데 종합소득 합산신고 대상이 맞는지도 확인차 문의 드립니다.
4) 근로/퇴직소득 업무만 해봐서 종합소득 신고를 처음 해보고 금융/연금소득에 대한 개념이 없습니다.
첨부파일의 3페이지 명세서에 Gross up등..표시되어 있는데, 종합소득 신고를 위해 구비서류와 특별히 체크해야 하는 사항이 있을까요?
(국외/국내 소득인지..기타사항 등등)
그리고 종합소득 신고 전에 소득합산,결정세액 산정 등 시뮬레이션을 해보고 싶은데 방법이 있을까요?
도움을 부탁드립니다. 감사합니다.